Caduceus Zrt. kriptoeszköz‑átváltási validáció
Tisztelt Érdeklődő!
Köszönettel vettük megkeresését, a Caduceus Zrt. kriptoeszköz‑átváltási validáló szolgáltatásával kapcsolatban az alábbi tájékoztatást kívánjuk adni.
A validációs szolgáltatás általános ismertetése
A kriptoeszközök piacának fejlődésével párhuzamosan kiemelt jelentősége lett kriptotranzakciók átlátható, ellenőrizhető és szabályozási szempontból is megalapozott módon történő megvalósulásának. A vonatkozó európai uniós és magyar jogszabályoknak való megfelelés érdekében a validálási szolgáltatásunk egy olyan, on‑chain adatokon alapuló kockázati értékelés, amely kifejezetten a kriptoeszköz‑tranzakciókhoz kapcsolódó kockázatok feltárására és értékelésére szolgál.
A validálás elvégzése során a Caduceus Zrt. megfelelőségi nyilatkozatot állít ki a megjelölt kriptoeszköz‑címek vonatkozásában. A Caduceus Zrt. ugyanakkor nem dönt az üzleti partnere által megjelölt tranzakció végrehajtásáról, tekintettel arra, hogy a validációs szolgáltatás:
- kiegészíti, de nem helyettesíti az üzleti partner KYC‑ és AML‑rendszerét,
- nem minősíti az üzleti partner belső szabályzatát,
- nem lép be az üzleti partner ügyfélkapcsolataiba.
Mit jelent a validáció a gyakorlatban?
A validáció során a Caduceus Zrt. üzleti partnerei által megjelölt kriptoeszköz‑címekhez kapcsolódó blokklánc‑tranzakciós előzmények és hálózati mintázatok kerülnek elemzésre. A vizsgálat eredményeként a Validátor egy megfelelőségi nyilatkozatot állít ki, amely összegző képet ad a vizsgált tranzakciók kockázati környezetéről.
Fontos hangsúlyozni, hogy a vizsgált tranzakciók vonatkozásában a validációs szolgáltatás:
- nem minősül ügyfél‑azonosításnak,
- nem minősül vagyoneredet‑ellenőrzésnek,
- nem helyettesíti az üzleti partner saját AML‑ vagy belső kontrollfolyamatait.
A Caduceus Zrt. jellemzően a blokkláncon nyilvánosan elérhető információkra támaszkodik, amely alapján a megadott címekkel kapcsolatba hozható múltbéli tranzakciókat és a címek közötti kapcsolatokat vizsgál, objektív és reprodukálható módszertan alapján.
A vizsgálat módszertana röviden
A validáció egy konkrét, tervezett tranzakcióhoz kapcsolódik, amelynek során:
- feltárásra kerül az érintett kriptoeszköz korábbi útvonala (backward tracing),
- elemzésre kerül a fogadó cím hálózati viselkedése és kapcsolatai (forward tracing),
- értékelésre kerülnek az érintett címekhez köthető cluster‑ és entitáskapcsolatok,
- megtörténik a címek összevetése több nemzetközi kockázati adatbázissal.
A validációs módszer a maximális transzparencia, az objektív kockázatértékelés és a modellkockázat minimalizálására figyelemmel került kialakításra.
Minősítési kategóriák
A validáció eredménye a megfelelőségi nyilatkozat, amely háromszintű kategóriarendszert alkalmaz:
- Kockázatilag elfogadható: A tranzakció nem mutat érdemi AML‑ vagy megfelelőségi kockázatot.
- Emelt figyelmet igénylő: A tranzakció kockázata meghaladja az alacsony szintet, az üzleti partner további belső intézkedéseket mérlegelhet.
- Magas kockázatú: A tranzakcióhoz olyan blokklánc‑alapú kockázati tényezők kapcsolódnak, amelyek fokozott óvatosságot vagy elutasítást indokolhatnak az üzleti belső szabályai szerint.
A Caduceus Zrt. validációs szolgáltatásának díjszabásával kapcsolatos tájékoztatást a vonatkozó jogszabályokban rögzítetteknek megfelelően rövidesen közzétesszük weboldalunkon.
Végül felhívjuk figyelmét arra, hogy a vonatkozó európai uniós jogszabályok alapján a Caduceus Zrt. köteles megvizsgálni szerződéskötés előtt, hogy az esetleges üzleti partner tevékenysége kriptoeszköz‑szolgáltatásnak minősül‑e, és amennyiben igen, rendelkezik‑e MiCA‑engedéllyel.